Entre os finalistas da categoria Melhor Especialista em Segurança Patrimonial do Prêmio ABAI 2025 está Katherine Lang, que, assim como os demais indicados, se destacou por sua contribuição ao mercado. Veja a seguir a minibiografia completa.

Leia entrevista na íntegra:

Na sua rotina de atendimento, como você integra produtos de proteção patrimonial e seguros no planejamento financeiro dos clientes?

Eu incorporo proteção patrimonial desde as primeiras conversas, porque entendo que a construção de riqueza só faz sentido quando vem acompanhada de blindagem e continuidade. Trago o tema de forma natural, conectando o portfólio do cliente com riscos como liquidez em inventário, dependência financeira da família e eficiência tributária. A partir disso, avalio se previdência, seguros estruturados ou soluções sucessórias podem complementar o planejamento e gerar previsibilidade nas transições patrimoniais.

Qual percentual aproximado dos seus clientes possui hoje algum tipo de produto de seguro, previdência ou proteção sucessória em carteira?

Aproximadamente 70% a 80% dos meus clientes possuem ao menos uma solução de proteção — seja previdência, seguro de vida estruturado, investimentos offshore ou instrumento sucessório complementar. Nos últimos anos, percebo um aumento significativo da procura espontânea, principalmente por parte de famílias que buscam organização e eficiência na transferência de patrimônio.

Você acredita que a proteção patrimonial é um pilar essencial da assessoria financeira? Por quê?

Sim, porque a proteção patrimonial é o alicerce que sustenta todo o restante da estratégia financeira. Sem blindagem, qualquer evento inesperado pode comprometer anos de construção de patrimônio. Além disso, a proteção traz organização, liquidez e eficiência tributária — elementos que evitam conflitos familiares, reduzem custos e garantem continuidade no longo prazo. Não é apenas sobre seguros; é sobre estruturar um legado sustentável.

Como você costuma apresentar esse tipo de produto aos clientes que têm resistência ou pouca familiaridade com o tema de seguros?

Eu evito começar falando de produtos e foco primeiro no propósito: preservar patrimônio, proteger a família e evitar decisões emergenciais no futuro. Uso exemplos simples e simulações de cenários reais que mostram o impacto da falta de planejamento. A partir do momento em que o cliente entende o “porquê”, o “como” fica muito mais natural. Meu papel é transformar um assunto sensível em algo leve, objetivo e conectado ao que ele mais valoriza.

Nos últimos 12 meses, qual foi o tipo de produto de proteção patrimonial mais relevante que você trabalhou (previdência, seguro de vida, seguro empresarial, sucessório etc.) e qual resultado prático ele trouxe ao cliente?

Um dos mais relevantes foi a reestruturação de uma família utilizando previdência e seguro de vida com foco sucessório. O cliente tinha patrimônio concentrado e pouca liquidez, o que poderia gerar um inventário longo e custoso. Montamos uma estratégia que garantiu liquidez imediata aos herdeiros, organização na distribuição dos bens e redução significativa do impacto tributário.

O resultado foi tranquilidade, previsibilidade e uma estrutura muito mais eficiente para a família.