O Congresso Internacional Planejar 2025, maior encontro de planejamento financeiro do país, reuniu nesta terça-feira (4), no Hotel em São Paulo, especialistas, consultores e executivos para debater o tema “O entendimento que gera valor: o novo cliente e o papel do planejamento financeiro num mundo em evolução”.
O BP Money esteve presente na cobertura do evento, que começou na manhã desta terça-feira às 8h30.
Entre os destaques da programação, o painel “Planejadores independentes: caminhos e ferramentas para a construção de negócios lucrativos” reuniu nomes de referência do setor para discutir como os profissionais certificados CFP® podem estruturar negócios escaláveis e de alto valor, aliando tecnologia, eficiência operacional e relacionamento humano.
A mediação ficou a cargo de Carlos Superico, planejador financeiro CFP® e especialista em gestão de patrimônio.
Superico destacou que o diferencial do planejador de sucesso está muito além do domínio técnico.
“Acima de tudo, ele precisa ter a capacidade de relação humana. O planejamento financeiro não é uma ciência exata, é uma ciência social”, afirmou.
“Lidar com comportamentos e emoções é o que faz o plano sair do papel. Quer ser um planejador de sucesso? Precisa gostar de gente.”
O especialista ressaltou ainda que, a partir do próximo ano, a psicologia financeira passará a ser cobrada na prova de certificação CFP®, reforçando o peso do fator emocional na tomada de decisão.
Tecnologia como aliada
Apesar do foco humano, os especialistas reforçaram que a tecnologia é uma aliada essencial. O uso de IA (inteligência artificial) pode economizar horas de trabalho, ajudando o planejador a montar carteiras de investimento e analisar cenários com base em dados de fontes como B3, Febraban e Banco Central.
“Quando o planejador domina a ferramenta e entende os dados, a IA se torna um grande potencializador. O ser humano tem uma potência enorme, a IA também, e juntas, elas multiplicam resultados”, destacou o painelista.
Profissão em ascensão
De acordo com dados apresentados no evento, o número de planejadores certificados CFP® dobrou nos últimos cinco anos, saltando de 5,4 mil para mais de 11 mil profissionais — um movimento impulsionado pela reforma da Previdência e pelo crescimento da demanda por orientação financeira personalizada.
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“Há um espaço enorme no mercado: hoje, são cerca de 11 mil pessoas por planejador”, destacou o palestrante.
“Nos próximos dez anos, veremos o avanço dos planejadores independentes, atendendo desde o varejo até clientes de alta renda.”
Empreendedorismo e propósito
O painel também enfatizou que o planejador de sucesso precisa aliar técnica e mentalidade empreendedora.
“Empreender não é fácil. Exige organização, planejamento financeiro e vontade de gerar valor real para o cliente”, reforçou.
Entre os convidados, Eduardo Amuri, cofundador da escola Nossa, destacou a importância de espaços voltados à carreira do planejador independente.
“É inusitado e maravilhoso termos uma plenária para discutir a carreira do planejador independente. No fim do dia, o que importa é apoiar e beneficiar as pessoas”, disse. “Mesmo com tantos aspectos técnicos, o que traz as pessoas para perto é a confiança e o vínculo humano.”
Já Guilherme Assis, CEO da Gorila, falou sobre a chegada da “era da experiência” ao mercado financeiro:
“O planejador precisa impactar o maior número possível de pessoas. É aí que entram as ferramentas e tecnologias, elas são essenciais para entregar valor percebido e experiências diferenciadas.”
E João Paulo Bottecchia, fundador da FinTracks, reforçou que o coração do trabalho está no relacionamento:
“O valor não está no produto, e sim em entender o que cada pessoa precisa para realizar seu sonho. Nós, planejadores financeiros, somos o ‘Waze’ dos clientes — ajudamos a traçar o melhor caminho.”
Com o avanço da tecnologia, o amadurecimento do público e a consolidação da certificação CFP® como referência, os planejadores financeiros caminham para um futuro em que técnica, propósito e empatia andam lado a lado — transformando o ato de planejar em um verdadeiro instrumento de impacto social e financeiro.
