A transformação digital do mercado financeiro foi o foco do painel “EUA – O Hub Global de Investimentos”, que reuniu Bill Capuzzi, CEO da Apex Fintech Solutions, e Roberto Lee, CEO da Avenue.
O encontro abordou desde a democratização do acesso ao mercado americano até o avanço da IA (Inteligência artificial) e o surgimento de um novo perfil de investidor, mais jovem, conectado e interessado em internacionalizar seu patrimônio.
Surgimento da Apex
Fundada há 13 anos a Apex Fintech Solutions nasceu com a missão de “ajudar pessoas no mundo a investir”, a empresa nasceu do zero, apostando na tecnologia como ferramenta para romper barreiras históricas de acesso ao mercado americano, antes reservado a investidores de alto patrimônio.
Hoje, a empresa movimenta meio bilhão de dólares, atende 25 milhões de usuários em 85 países e mantém mais de 1.000 funcionários, 60% deles focados em tecnologia.
Com estrutura dividida entre custódia e liquidação de ordens, a Apex oferece uma base tecnológica que garante segurança e escalabilidade.
No Brasil, essa robustez foi essencial para o sucesso da Avenue, que se associou à Penson para atender exigências da ICC.
O modelo tradicional de comissões por operação está com os dias contados, segundo Capuzzi.
Nos EUA, trades já são gratuitos e contas são abertas em minutos. A tendência agora é o modelo de flat fee, tarifa anual fixa, que alinha os interesses entre clientes e advisors.
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“Nos próximos 5 a 10 anos, o Brasil deve migrar para um cenário com 90% de adesão ao flat fee”, prevê o executivo.
Com a maior transferência de riqueza da história prevista entre as gerações baby boomer e millennial, o novo investidor valoriza tecnologia, automação e experiência personalizada.
Entre os objetivos: desde a aposentadoria até a educação internacional dos filhos.
Capuzzi destacou que empresas como a Robinhood já seguem um modelo híbrido, digital com toque humano, e previu uma disputa crescente entre fintechs “missionárias” e bancos tradicionais, descritos como “mercenários” por cobrarem altas taxas sem entregar valor proporcional.
IA e produtividade
A IA já é realidade nas operações da Apex, com ganhos de produtividade de até 25%.
Capuzzi citou a OpenAI e o ChatGPT como referências de inovação e reforçou que a adoção de IA é crítica para quem deseja escalar mantendo a qualidade.
“A tecnologia de hoje é dez vezes mais poderosa, quem não incorpora IA fica para trás ”, afirmou.
