Imagine colher os frutos de bons investimentos sem precisar, necessariamente, dispender tempo e atenção às movimentações do mercado financeiro? Esse objetivo pode ser alcançado por meio da carteira administrada.
Nessa modalidade de investimento, a gestão dos recursos é delegada à uma instituição financeira ou gestor profissional. Portanto, ao invés do próprio investidor realizar e acompanhar as movimentações, é o gestor de carteiras quem irá executar e supervisionar as operações do portfólio.
Leonardo Morales, sócio e gestor da SVN Gestão, chama atenção para as vantagens da gestão profissional e da personalização dos investimentos. Entre eles, a gestão profissional personalizada, a ausência de custos de monstagem CVM (Comissão de Valores Mobiliários), ANBIMA (Associação Brasileira das Entidades dos Mercados Financeiro e de Capitais) e Auditoria, bem como os rebates de produtos fundos e renda fixa.
A empresa gerencia cerca de R$ 1 bilhão de recuros vindos de 180 carteiras sob sua responsabilidade
“Hoje fazemos carteiras a partir de R$ 5 milhões e temos vários perfis. O grande carro chefe [na empresa] são as carteiras administradas, onde atendemos a grandes clientes dando acesso para eles ao mercado institucional, com uma gestão profissional’, afirmou.
Como qualquer outro investimento, a alocação da carteira leva em conta, sobretudo, o perfil do investidor, além do prazo do seu objetivo e o quanto será investido por mês.
“É como se fosse um fundo exclusivo do cliente, então a gente tem carteiras desde 100% renda fixa, ultra conservadoras, até carteiras 100% renda variável, em que o cliente quer realmente tomar o risco de bolsa, então fazemos a alocação nos ativos diretos de mercado”, prosseguiu Morales.
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Entre esses ativos, o executivo citou as letras financeiras bancárias, os isentos – no caso das pessoas físicas – ou as letras financeiras – no caso das pessoas Jurídicas – tudo dentro do perfil de risco do investidor.
Carteira administrada: proximidade entre gestor e investidor cria oportunidades
Embora denote automia para o profissional de investimentos, a carteira administrada demanda participação do investidor para desenhar um acordo, visto que as movimentações precisam convergir com os objetivos do cliente.
Mesmo depois do plano consolidado, é importante para os gestores ter contato constante com o investidor, para traçar ainda melhor seu perfil e perceber oportunidades de mudanças de estratégia.
Isto para “entregar uma rentabilidade ajustada ao risco que ocorremos para esse cliente”, explicou Morales.
“Quanto mais tempo o cliente fica aqui, obviamente é melhor para a gente. Geralmente, os melhores feedbacks que temos na gestora são de clientes que começaram com R$ 4 milhões ou R$ 5 milhões, e hoje tem R$ 15 ou 20 milhões com a gente”, afirmou.
“Gestão é muito confiança, mas é um produto que realmente tem crescido bastante aqui [na SVN Gestão] e a vemos muito espaço para crescer ainda mais”, finalizou.
