Durante um período desafiador para o setor bancário nos Estados Unidos, marcado pela falência de quatro bancos regionais de março a maio, impulsionada pelo aumento das taxas de juros para combater a inflação, o J.P. Morgan Chase se destacou ao registrar um lucro extraordinário de US$ 38,9 bilhões nos primeiros nove meses do ano. Esse montante representa quase 20% dos lucros totais de todos os bancos americanos.
O desempenho excepcional do J.P. Morgan é notável, considerando que sua fatia de lucro em relação às demais instituições bancárias, chegando a 18%, foi a maior observada no país desde 2009. Em termos individuais, os ganhos do J.P. Morgan superaram a soma dos lucros dos três outros grandes bancos – Bank of America (BofA), Wells Fargo e Citigroup.
Os dados, compilados pelo BankRegData, que reúne informações bancárias nos EUA e divulgados pelo Financial Times, solidificam o J.P. Morgan como a principal instituição bancária do país em várias métricas, incluindo lucros, depósitos e presença de agências.
O lucro foi impulsionado por subsidiárias com depósitos segurados pelo FDIC (agência governamental responsável pela segurança dos depósitos bancários), bem como pelas operações comerciais e de varejo do banco, além de seu setor de investimento e negociação, áreas em que nem todos os concorrentes do J.P. Morgan estão presentes.
A maioria dos grandes bancos dos EUA se beneficiou do aumento das taxas de juros, permitindo-lhes ampliar suas margens ao impor taxas mais elevadas aos tomadores de empréstimos, de forma mais rápida do que repassam aos depositantes.
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J.P. Morgan solidifica sua posição entre os banco nos EUA
Os dados consideram os lucros das subsidiárias com depósitos garantidos pela Federal Deposit Insurance Corporation (FDIC), além dos resultados obtidos pelo J.P. Morgan em suas operações bancárias de varejo, comerciais e partes de suas divisões de investimento e de negociação, características não presentes em todos os concorrentes do banco.
O J.P. Morgan ganhou uma vantagem competitiva ao adquirir o First Republic, sediado na Califórnia, após a sua queda, evocando a lembrança do período em que o banco comprou empresas como o Bear Stearns e o Washington Mutual durante a crise financeira de 2008.
“O J.P. Morgan Chase tem sido muito eficiente em estar no lugar certo e na hora certa quando há bancos em dificuldades para ele comprar”, disse Eric Rosengren, ex-presidente do Fed de Boston.
O banco norte-americano teve um aumento considerável nos lucros após adquirir o First Republic. Enquanto isso, seus competidores enfrentaram desafios: o Bank of America enfrentou perdas significativas devido a bônus comprados antes do aumento das taxas de juros, o Wells Fargo está limitado em seus ativos desde 2018 por conta de práticas irregulares, e o Citi está passando por uma reorganização e investindo em processos e tecnologia para melhorar seu desempenho.
