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Trader perde R$ 20 mil em suposto esquema de pirâmide financeira

Além da perda de investimentos, a vítima relata simulação fictícia das aplicações e "venda casada" de produtos

Foto: Reprodução
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A promessa era tentadora: lucros rápidos e garantidos; resultados mensais de R$ 5.000,00 a R$ 10.000,00 e participação na mesa proprietária da empresa; mas não foi isso que Jonas Lobo (nome fictício de uma fonte que preferiu não se identificar) encontrou após realizar o Pix de R$ 15.000,00 diretamente no Whatsapp da TSR Investimentos. O BP Money recebeu com exclusividade os detalhes de uma vítima de promessas fraudulentas no mercado financeiro.

Em outubro de 2024, Jonas Lobo denunciou ao MP (Ministério Público) um possível esquema de pirâmide envolvendo a TSR Investimentos, empresa gerida por Ariel Fernandes. O investidor que protocolou a queixa relata ter tido prejuízo de cerca de R$ 20.000.

Plano Master e T-70

Segundo Lobo, ele adquiriu o Plano Master em outubro do ano passado que consistia em treinamento completo para operar mini índice e mini dólar; acesso a uma sala ao vivo com orientações diárias de operações e participação em uma mesa proprietária da TSR, onde os lucros seriam compartilhados entre os participantes. Nesta etapa foram pagos R$ 5.500, sendo R$ 1.000 em um Pix feito diretamente para a conta de Ariel Fernandes e os outros R$ 4.500 através da plataforma Hotmart.

Jonas Lobo relata que, antes mesmo de acesso ao plano Master, teve a oportunidade de participar de uma transmissão ao vivo via Google Meet. Durante essa transmissão, a TSR ofereceu o plano T-70. Esse novo plano prometia lucros rápidos e garantidos; dispensa de avaliações (conhecidas como “Tert”), permitindo acesso direto à mesa proprietária da empresa e resultados mensais de R$ 5.000,00 a R$10.000,00 seguindo orientações da equipe. Para ter acesso ao T-70, Jonas Lobo transferiu R$ 15.000,00, via PIX, pagos diretamente pelo WhatsApp da TSR.

E foi daí que as coisas começaram a desandar.

As irregularidades

Segundo o relato de Jonas Lobo, tudo mudou após o pagamento ser feito e o discurso de “sócio” e “conte comigo para tudo” foi por água abaixo.

Para começar, o simulador remunerado era fictício. O T-70, e outras modalidade, dependem de um simulador remunerado, contudo, o simulador que era utilizado pela TSR Investimentos não refletia operações reais. Dessa forma, mesmo que os investidores estivessem lucrando dentro do simulador, isso não se refletia em ganhos reais para eles.

A segunda irregularidade alegada é a de perda de investimentos. Em entrevista, Lobo afirmou que a maior parte dos investidores não atingia os lucros prometidos e a TSR Investimentos impunha limites que tornavam quase impossível recuperar os valores investidos.

“Venda Casada” também é uma das acusações feitas. De acordo com o investidor, a empresa “empurrava” constantemente novos produtos durante as aulas e reuniões que deveriam ser direcionadas à mentoria. Por fim, Jonas Lobo afirmou que lhe eram passadas informações equivocadas, que colocavam os investidores em um risco elevado e, posteriormente, saldo negativo e perda de acesso às operações.

Para além das irregularidades jurídicas, o investidor se queixou da pressão psicológica.

“Todo o resultado negativo era culpa nossa” declarou Lobo. O trader relata que, durante as lives, a TSR Investimentos dava exemplo de pessoas que, supostamente, conseguiram altos ganhos e faziam comparações entre os “sócios”.

Lobo também relata que, muitas pessoas que saíram do esquema fizeram queixas em sites como “Reclame Aqui” e foram intimadas judicialmente.

“A intimação judicial não significa que você já está sendo processado, mas eles faziam isso pra se aproveitar de quem não sabe disso, é leigo, e muita gente acabou recuando”, afirmou o trader.

“O trading já é um universo difícil, que pouca gente alcança bons resultados, e eles pioraram tudo” concluiu.

Tentativa de reaver o dinheiro

Jonas Lobo decidiu pedir o reembolso dos R$ 20.000 diretamente à empresa e como vocês devem imaginar, o pedido foi negado. A TSR Investimentos também não gerou uma notal fiscal do plano T-70, o que está em desacordo com o Código de Defesa do Consumidor. Conversando com amigos mais experientes na área ele juntou os fatos e percebeu que estava numa possível cilada.

As tentativas de reaver o dinheiro começaram em novembro do ano passado, mas Jonas Lobo ainda não conseguiu alcançar esse objetivo. De lá para cá, já foram feitas denúncias ao Ministério Público, à Polícia Federal e ao Procon (Programa de Proteção e Defesa do Consumidor). De acordo com a página verificada da TSR Investimentos no Reclame Aqui, 50% das queixas são de propaganda enganosa. A nota da empresa é regular (6.8/10).

Declarações oficiais

O BP Money entrou em contato com o CVM (Comissão de Valores Mobiliários) e a instituição afirmou que não comenta casos específicos, mas esclareceu que mantém um acordo de cooperação e intercâmbio com diversas instituições, como a como Polícia Federal (PF) e Ministério Público Federal (MPF) “que visam a prevenção e o combate a ilícitos contra o mercado de capitais nas esferas administrativa, civil pública e criminal.”

Em nota, a empresa negou qualquer irregularidade relacionada aos fatos mencionados na reportagem.