O Itaú Unibanco (ITUB4) anunciou nesta segunda-feira (8) os resultados do primeiro trimestre de 2023, registrando um lucro líquido gerencial de R$ 8.435 bilhões. O valor representa um aumento de 14,6% em relação ao mesmo período do ano anterior, e de 10% em relação ao último trimestre de 2022. Com isso, o banco supera a soma dos lucros dos dois principais bancos rivais, o Bradesco (BBDC4) registrou R$ 4,280 bilhões e o Santander (SANB11) R$ 2,140 bilhões, os dois juntos somam R$ 6,420 bilhões.
O balanço foi dentro do esperado pelo consenso Refinitiv, que projetava um lucro de R$ 8,42 bilhões. A divulgação do balanço ocorre em meio a um ambiente de alta da taxa Selic, que atualmente está em 13,75% ao ano.
Conforme informações do Info Money, o Itaú apresentou um aumento nas margens e receitas com serviços, além de um resultado positivo em seguros no último período em comparação com o mesmo período do ano anterior. Esses fatores conseguiram compensar o aumento de 30% no custo de crédito, que chegou a R$ 9.088 bilhões, motivado pelo cenário arriscado, especialmente no segmento de varejo, que atende a pessoas físicas e empresas de menor porte.
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Apesar dos desafios enfrentados, o banco conseguiu manter seu desempenho e superar as expectativas do mercado com o aumento nas margens e receitas com serviços, além do resultado positivo em seguros. No entanto, o aumento no custo de crédito foi um ponto negativo que exigiu atenção e cuidado da instituição financeira para minimizar os ganhos e perdas.
A instituição teve um ganho no comparativo trimestral, impulsionado principalmente pela normalização das provisões. No balanço do quarto trimestre de 2022, o banco reservou um adicional de R$ 1,3 bilhão para cobrir sua exposição à Americanas (AMER3), que entrou em processo de recuperação judicial em janeiro deste ano.
A margem financeira, que reflete os resultados do banco com crédito e com a gestão de ativos e passivos, foi de R$ 24,692 bilhões no primeiro trimestre, 17,3% acima da observada no primeiro trimestre do ano passado. Na comparação com o quarto trimestre de 2022, o número caiu 1,1%.
O Itaú encerrou o primeiro trimestre do ano com R$ 2.547 trilhões, representando um aumento de 16,7% em relação ao mesmo período do ano anterior e de 3 ,1% em comparação com o trimestre anterior. Esse aumento nos ativos se deve, na maioria, à compra de participação adicional na XP em abril de 2022 e à contabilização do ágio da aquisição da corretora Ideal.
O patrimônio líquido do Itaú era de R$ 164,932 bilhões, número 14,2% maior que um ano antes, e 2,5% superior ao observado em dezembro de 2022. Já o ROE (retorno sobre o patrimônio líquido) do Itaú foi de 20,7%, apresentando um aumento de 0,3 ponto percentual em relação ao mesmo período do ano anterior e de 1,4 ponto percentual em comparação com o trimestre anterior.
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