O mercado financeiro tem um problema conhecido quando o assunto é investimento: o assessor não é considerado especialista de acordo com a definição formal da Comissão de Valores Mobiliários (CVM) e, portanto, não tem a capacidade de fazer recomendações de investimentos de maneira independente. Por isso, a Portfel está no mercado desde 2019 para oferecer orientação financeira sem quaisquer conflitos de interesses, e como consequência da atuação da companhia no segmento, os números da empresa são robustos. A Portfel cresceu 25% ao mês no último ano, por exemplo, e pretende fechar 2023 com R$ 3 bilhões sob consultoria.
“Sempre tive vontade de empreender, porém, quando pensei em criar a empresa, me deparei com algumas questões, como o fato de um assessor depender sempre da instrução da instituição financeira a qual está plugado para fazer as recomendações – e nem sempre os interesses das corretoras estão alinhados aos interesses dos clientes –, bem como o problema de o modelo comissionado trazer um conflito de interesses muito grande. Portanto, fundei um negócio que tem o objetivo de fazer com que as pessoas alcancem seus objetivos financeiros de maneira justa. E essas metas podem ser comprar um apartamento, se aposentar, planejar uma sucessão, diversificar os investimentos e muito mais”, explica Felipe Spritzer, Fundador da Portfel.
A atuação assertiva da empresa no mercado, com atuação em todo o Brasil, fez com que a companhia saltasse de uma equipe com 10 pessoas em 2021 para mais de 100 colaboradores no ano seguinte; para 2023, a expectativa é que a Portfel alcance a marca de 500 consultores. O crescimento da companhia também fez com que o Grupo Primo, grande operador do segmento, adquirisse 51% da Portfel em outubro de 2022. Além disso, a empresa tem a meta de ter sob consultoria mais de R$ 10 bilhões em 2024 e mais de R$ 30 bilhões em 2025.
“Para entregarmos tamanha excelência, nossa empresa conta com uma série de especialistas em diferentes em assuntos, como Investimentos, Seguros, Investimentos Internacionais, Advogados, Crédito e Financiamento Imobiliário, além de um ecossistema que permite a eliminação do conflito de interesses, diferente de como é o modelo dominante no Brasil. E por fazermos parte do maior ecossistema de influenciadores financeiros do mundo, os clientes Portfel têm acesso a descontos em cursos, MBAs, eventos e muito mais”, detalha Spritzer.
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A consultoria tem como público-alvo clientes com patrimônio financeiro acima de R$ 300 mil, porém, a empresa também atende clientes com recursos acima de R$ 100 milhões, com foco em soluções mais sofisticadas, como planejamento patrimonial, sucessório e investimentos no exterior. Além disso, a Portfel também tem um módulo de planejamento financeiro, cujo foco é atender pessoas que têm dificuldades com organização e não dispõem de um patrimônio mínimo.
“Em 2023, em conjunto com o Grupo Primo, tivemos uma inovação muito forte que está ajudando a fomentar o mercado de consultoria financeira no Brasil. Nós lançamos o MBA de Investimentos que, além de ensinar as pessoas a investirem melhor e garantir um certificado de pós-graduação, poderá servir de oportunidade para as pessoas darem o pontapé inicial na carreira como consultores de investimentos. Todas as pessoas que concluírem o curso e tiverem os requisitos exigidos pela CVM poderão ingressar na Portfel como consultores financeiros. Além disso, todos aqueles que alcançarem uma determinada carteira no período de 3 anos terão 100% de reembolso do custo do curso”, finaliza Felipe.
Sobre a Portfel
Ativa desde 2019, a Portfel atua como uma consultoria financeira e, por isso, conta com consultores registrados na Comissão de Valores Mobiliários (CVM), impedindo que haja conflito de interesses na prestação de serviços. A missão da empresa é oferecer uma gestão de patrimônios ética e profissional para todos, além de promover o tema do aprendizado financeiro por meio de um braço de educação gratuito e de qualidade para todos os cidadãos do país.
