Selecionada para a categoria Melhor Especialista em Segurança Patrimonial do Prêmio ABAI 2025, Katryne Ludvichak Maciel, do SVN Investimentos integra o grupo de profissionais que se destacaram pela atuação no mercado financeiro. Confira, abaixo, a minibiografia do finalista.
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Na sua rotina de atendimento, como você integra produtos de proteção patrimonial e seguros no planejamento financeiro dos clientes?
A proteção patrimonial faz parte da minha abordagem desde a primeira reunião. Explico ao cliente que, sem um planejamento de longo prazo e sem uma base sólida que proteja contra riscos inevitáveis, todo o caminho projetado como aportes, investimentos, rentabilidade, pode se fragilizar ao longo do tempo.
Por isso, integro a proteção patrimonial como ponto de partida. Antes de falarmos de crescimento, precisamos garantir que o patrimônio e a renda estejam resguardados. Essa estrutura inicial é o que sustenta todo o projeto financeiro que construímos juntos.
Qual percentual aproximado dos seus clientes possui hoje algum tipo de produto de seguro, previdência ou proteção sucessória em carteira?
Hoje, cerca de 80% dos meus clientes possuem algum tipo de produto de proteção — seja previdência, holding familiar, seguro de vida ou estruturas mistas.
Tenho clientes que já contrataram seguros diretamente com seguradoras como Prudential ou MAG, e mesmo nesses casos faço a análise das apólices para garantir que estejam adequadas à realidade e ao propósito do cliente.
Para clientes mais jovens, revisamos todas as ferramentas possíveis para entender qual delas é realmente vantajosa. Assim, mantenho meu atendimento 360°, independente da solução escolhida, garantindo que cada cliente tenha o nível de proteção adequado ao seu patrimônio e aos seus objetivos.
Você acredita que a proteção patrimonial é um pilar essencial da assessoria financeira? Por quê?
Com certeza. Dentro de qualquer planejamento financeiro sério, a proteção vem antes dos investimentos.
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Se a renda ou o patrimônio do cliente não estiverem protegidos, os demais pilares — aportes, novos investimentos, consolidação patrimonial — simplesmente não se sustentam.
A função do assessor é justamente orientar o cliente para construir essa base de maneira inteligente. A proteção patrimonial garante continuidade, eficiência e perpetuidade do que está sendo construído.
Por isso ela é tão essencial: ela fortalece a estratégia financeira e garante que o planejamento funcione para o cliente e para sua família, mesmo diante de imprevistos.
Como você costuma apresentar esse tipo de produto aos clientes que têm resistência ou pouca familiaridade com o tema de seguros?
Quando percebo resistência, evito iniciar a conversa usando a palavra “seguro”, pois muitos já têm associações negativas ao termo.
Apresento o tema sob a perspectiva de proteção, de blindagem patrimonial, de organização dos aportes e da segurança da família. Mostro como esse tipo de estrutura protege a carteira de investimentos e evita que imprevistos prejudiquem tudo o que está sendo construído.
Quando o cliente entende que a proteção faz parte da saúde financeira da carteira — assim como alocação, diversificação e liquidez — a conversa flui naturalmente e ele passa a enxergar o valor da solução, não apenas o custo.
Nos últimos 12 meses, qual foi o tipo de produto de proteção patrimonial mais relevante que você trabalhou (previdência, seguro de vida, seguro empresarial, sucessório etc.) e qual resultado prático ele trouxe ao cliente?
Nos últimos 12 meses, os produtos mais relevantes foram Previdência e Seguro de Vida.
Em seguida, a holding familiar, que ganhou ainda mais força com as mudanças trazidas pela reforma tributária e por ser, muitas vezes, complementar ao seguro.
O principal resultado prático entregue foi organização, segurança e economia.
Além de apresentar as ferramentas, explico o racional por trás delas: antes de ser um custo, o seguro e a proteção patrimonial carregam valor — o valor da família, das conquistas, do legado e da continuidade do patrimônio construído ao longo de toda uma vida.
