Entre os finalistas da categoria Melhor Especialista em Segurança Patrimonial do Prêmio ABAI 2025 está Thiago Cordeiro, que, assim como os demais indicados, se destacou por sua contribuição ao mercado. Veja a seguir a minibiografia completa.

Leia entrevista na íntegra:

Na sua rotina de atendimento, como você integra produtos de proteção patrimonial e seguros no planejamento financeiro dos clientes?

Todos os meus clientes tem planejamento financeiro, e proteção patrimonial é um dos pilares do planejamento.

Qual percentual aproximado dos seus clientes possui hoje algum tipo de produto de seguro, previdência ou proteção sucessória em carteira?

Mais de 80%.

Você acredita que a proteção patrimonial é um pilar essencial da assessoria financeira? Por quê?

Com certeza, um bom plano financeiro contempla estratégias que visam previnir a ruína financeira em situações que fogem ao nosso controle.

Como você costuma apresentar esse tipo de produto aos clientes que têm resistência ou pouca familiaridade com o tema de seguros?

Mostrando como o produto atua dentro do plano do cliente, explicando a coerência com o todo, não apenas um produto isolado mas uma parte da estratégia financeira do cliente, o produto precisa ornar com todas as outras estratégias do planejamento. Demonstrar o racional ajuda a tirar o viés emocional da decisão, aprofundamento técnico de finanças pode ajudar em alguns casos.

Nos últimos 12 meses, qual foi o tipo de produto de proteção patrimonial mais relevante que você trabalhou (previdência, seguro de vida, seguro empresarial, sucessório etc.) e qual resultado prático ele trouxe ao cliente?

Em ordem de relevância: Previdência, Seguro de Vida e Sucessório.

Os resultados práticos da Previdência é o claro ganho financeiro do diferimento fiscal, e a economia que traz na liquidez sucessória do futuro. Seguro de vida, mantém o cliente protegido e tranquilo enquanto ainda depende da sua saúde para viver e acumular patrimônio.

O seguro/planejamento sucessório traz tranquilidade de que a família estará assistida na sua ausência.