Entre os finalistas da categoria Melhor Especialista em Segurança Patrimonial do Prêmio ABAI 2025 está Dyego Piovezan, que, assim como os demais indicados, se destacou por sua contribuição ao mercado. Veja a seguir a minibiografia completa.

Leia entrevista na íntegra:

Na sua rotina de atendimento, como você integra produtos de proteção patrimonial e seguros no planejamento financeiro dos clientes?

Minha integração de produtos de proteção patrimonial e seguros não é tratada como um complemento, mas sim como a base do planejamento financeiro. Todos os clientes passam obrigatoriamente pelo modelo de assessoria patrimonial, visão 360°, pois considero inadequado estruturar uma carteira de investimentos ou sugerir estratégias financeiras sem antes garantir que conheço e entendo o meu cliente, em seus objetivos e riscos.

Qual percentual aproximado dos seus clientes possui hoje algum tipo de produto de seguro, previdência ou proteção sucessória em carteira?

Considerando apenas os clientes PF, algo em torno de 40%

Você acredita que a proteção patrimonial é um pilar essencial da assessoria financeira? Por quê?

Sim, acredito que a proteção patrimonial é um pilar essencial da assessoria financeira. Isso porque, em qualquer fase do ciclo financeiro, sempre existem riscos. Se eles não forem identificados e tratados com um bom planejamento, podem comprometer rapidamente o patrimônio do cliente. Portanto, proteger o que já foi construído é tão importante quanto buscar novos resultados.

Como você costuma apresentar esse tipo de produto aos clientes que têm resistência ou pouca familiaridade com o tema de seguros?

Após conhecer o cliente, consigo identificar os riscos aos quais ele está exposto e, a partir disso, demonstro de maneira prática, simples e direta os impactos que esses riscos podem gerar em sua vida financeira, familiar e patrimonial.

Nos últimos 12 meses, qual foi o tipo de produto de proteção patrimonial mais relevante que você trabalhou (previdência, seguro de vida, seguro empresarial, sucessório etc.) e qual resultado prático ele trouxe ao cliente?

O produto de proteção patrimonial mais relevante que trabalhei foi o seguro de vida com opcionais em vida. Ele se destacou por oferecer segurança imediata às famílias, garantindo que, diante de imprevistos, houvesse recursos para manter o padrão de vida e dar continuidade aos objetivos planejados.

 O resultado prático foi muito claro: clientes que enfrentaram doenças graves, cirurgias ou internações conseguiram atravessar esses momentos sem precisar se descapitalizar ou reduzir suas rendas, preservando tanto o patrimônio quanto a tranquilidade financeira da família.